您的财富是否由合适的团队管理?
尽管注册会计师和财富经理是不同的顾问,但他们在帮助个人制定短期和长期财务计划方面共同发挥着至关重要的作用。 在为未来制定最佳计划的过程中,客户发现这些专业人士之间的合作可以进一步提高他们的财务目标和表现。
注册会计师注重细节并关注税务,财富经理则着眼于长期机会和增长。 当这两位专家联手时,他们将为客户带来许多好处。 以下是注册会计师和财富经理合作的一些主要优势。
克服障碍和增加机会
如果客户拥有由注册会计师和财富经理组成的综合团队,就不用面临可能影响其财务计划的不可预见的法律和财务障碍,相反能更好地规划或减轻这些疑虑。
即使目前的法律和财务责任似乎是可控的,但随着个人接近退休年龄或开始制定遗产计划,拥有一名注册会计师可能会为他们节省时间和金钱。 房地产或资本投资规划不当可能会导致重大的税务成本,因此作为团队来解决这个问题可以带来收益。
退休时的税率也会根据收入而波动,在评估投资收入时可能会发现机会。 财富经理可以帮助确定某些资金的最佳入场时间,而注册会计师则可以帮助个人最大限度地减少税务成本,并最大限度地提高现金流。 他们的综合知识很可能会取得最佳的结果。
利用联系
无论是年金还是资本收益,税务和财富管理都是我们生活中相互交织的部分,因此管理它们的人们也应紧密联系。
虽然一些税务专家可能具有投资方面的工作知识,而一些财富经理可能对税务略有了解,但合作将为客户或企业带来更大的成果。
财务规划
毋庸置疑,财务规划的关键部分之一是了解客户的生活方式需要多少支出,以及他们的退休计划是否允许他们在退休后长期保持这一水平。 虽然财富经理擅长提出正确的问题以了解客户的消费习惯,但注册会计师可能更了解客户的消费——甚至可能比客户本人更好。
通过分享多年纳税申报表和其他文件积累的数据,注册会计师可以帮助财富经理开发更准确的客户退休投资组合模型,从而最大限度地提高舒适度,并尽可能降低未来几年的支出风险。 如今,许多人的寿命比以往任何时候都长,并且担心耗尽他们的资源。 将您的会计师介绍给您的财富经理是避免这种情况的一步。
简化沟通
即使您的注册会计师和财富经理现在不对话,但大多数客户没有意识到的是,通过他们,注册会计师和财富经理仍然保持着间接的稳定沟通。 他们都很可能会看到您的纳税申报表,了解您的投资,并对您未来几年的财务负担开发了不同的模型。
撇开财务利益不谈,将注册会计师和财富经理整合在一起,可以让客户省去一件麻烦事,并简化顾问之间的沟通。 这也最大限度地降低了未能传达关键信息的风险,而这本身可能会给客户带来另一个负担。
我们的客户之所以如此成功,是因为他们是自己所从事行业的专家,并且对其了如指掌。 他们也理应将自己的财务托付给同样对自己的行业了如指掌的专家。
无论您是刚刚开始您的财务之旅,并在税务或财富管理方面寻求值得信赖的专业知识,还是早已功成名就,正在寻找新的合作伙伴,Clayton & McKervey 都已准备好成为您的良师益友,将您的未来放在第一位。 我们的私人客户服务团队拥有短期和长期规划方面的专家,可以有效地将税务建议与投资选项相结合,从而减少您可能面临的障碍,以便专注于您最擅长的事情。
联系我们
我们与财富经理无缝合作,帮助提高客户的短期和长期财务目标。 要深入了解我们如何为您提供支持,请立即联系我们。 我们期待着与您交谈。